领先离岸法律服务供应商Appleby毅柏律师事务所的私人客户及信托事务合伙人吴理察德（Richard Grasby）律师，是该研讨会上的专家之一。专家小组成员讨论了多个议题，包括政府倡议提升香港财富管理的竞争地位。专家们就中国内地与香港两地不同的财富建构需要和偏好作了审视，也谈及英国海外领土的实益拥有权的潜在新法规。他们检视了香港与其他司法管辖权区的信托法律以及家族治理的问题，并对财富转移战略感到乐观。与会专家的议题有触及香港与新加坡两地在家族办公室领域的竞争情况、高净值财富（HNW）／超高净值财富（UHNW）寿险发挥的作用，以及慈善事业在北亚地区客户中日渐兴起。尽管吴律师的没有足够时间涵盖以上全部事宜，我们尝试把他对这些问题和主要趋势的一些见解与分析编整撮要。
讨论甫一开始，吴律师便重点指出大中华区富裕客户在财富规划方面碰到的与地缘政治有关的困难。他表示，该地区的客户知道有各种潜在的制裁措施或法规问题，因此他们愈益关注他们的财产及他们自身和家族成员的所在地点。」
吴律师思索：「一旦他们的国家与世界某些地方的关系转差，而他们的财产又位处该些地方的话，那么届时将会怎样？」「为了缓解这些风险，我们察觉存在某种增长趋势，就是他们把财富和家族成员分散到不同的司法管辖权区，犹如聪明的投资者懂得制定多元投资组合一样。」
地缘政治考虑与财富分散
研讨会也提及全球转向收紧监管、增加合规要求、规定有更高的透明度，以及一些围绕着财富管理私隐权的困难趋升。吴律师表示，对某些客户发生潜在的「系统冲击」，是由于对财富来源的审查变得更加严格，而设立投资结构需时更久，是因为合规审查变得越加繁复。他警告，这些问题或会致使客户失去焦点，令原本的财富构建和规划目的以及客户的早期热情，变得黯然无光。
利用具建设性的溝通对话
接着，话题焦点转向中国内地，吴律师凸显一个有趣情况，就是大部份的财富仍在创富一代的人的手 里留着，这与很多已发展经济体例如香港的家庭相较，差异非常明显。他说这种跨代财富转移和传承规划，对于中国的很多家庭来说乃是一项崭新的挑战，因为他们明白有这个需要，而且需要掌握这种较新的财富让渡与规划观念。
当谈到不同代辈之间的关键沟通对话的性质时，吴律师强调，具有建设性和正面取态的重要性，尤其是在年轻人常会鼓励他们家中的长辈参与财富规划的一些沟通性的对话上。
「下一代人得需想个法子，让上一代人理解为何财富规划对他们是重要的。」吴律师建议，他们应当咨询专业顾问的意见，以便能更有效地处理这些商讨，并认识个中存在着的复杂家族状况。吴律师强调，如何弥合这种代际意见分歧是极之重要的。他说：「要推动结构健全的财富让渡计划，得需有主动的计划，作为成就整件事情的基础。」
从2009年起，吴律师便一直在香港生活和工作，其后他注意到香港的超高净值家庭，看到这个城市的安全环境，具备健全的基建设施，偏低的税率制度，以及知名的教育学府，尽是一些让人向往的因素。但是据他了解，全球其他的枢纽地方，诸如新加坡、杜拜和瑞士，各地也都具有它们的独特条件与优势。他说：「从生活方式，乃至务实的财富规划角度两者而言，香港会继续沿袭其既有的运行模式。」「然而，新加坡、杜拜和瑞士等地，也会一样如是。这始终得取决于你的个人偏好与选择。」
为有效的财富管理，加强教育培训专业顾问
讨论带出一个重点，就是需要加强财富管理顾问的教育培训，包括律师和银行家，以让他们能更有效地指导客户运用金融投资结构。而从微信一度流传过一些失实的信息，惹起人们对离岸信托效益的忧虑，这个重点就给带出来了。吴律师表示，关键问题不是人们对客户或准客户可以选用的解决方案存有误解，而是专业顾问有责任需要帮助人们认识专业顾问的价值，以及涉及实际落实那些最终会给高净值财富个人和超高净值财富个人带来重大好处的财富管理解决方案的各种考虑。
他说：「对于新的市场而言，这纯粹是教育培训的问题。」吴律师又指，这种误解普遍见诸于那些并不明白个中潜藏着的复杂性，然而却直接轻易用上财富管理解决方案的客户。讨论会上专家们强调抱持务实取态的必要性，以及提升对专业顾问的教育，以确保信托项目的构建和管理得到驾轻熟练式的处理，合符原意向的目的和遵循监管的法律。这项增强教育建议，也可提升专业顾问的能力，有助解决客户的疑虑或误解。
在总结时，吴律师重点指出，具有拣选专业知识渊博的顾问的认知，是十分重要的。他补充：「你可告知那个顾问，要办成这些事情，但该顾问却没有做到。」吴律师最后还向与会者作出叮咛，相较那些只懂死跟规则什么可允许做的顾问，拥有能给客户做出决策指导的富经验专业顾问是更为重要的，因为这会让客户得到更意义和更有裨益的结果。」
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