驾驭财富保值与增值： 吴理察德的见解
已发表: 2025年1月23日
Appleby毅柏律师事务所香港办事处合伙人吴理察德 (Richard Grasby) 在《Hubbis私人客户洞察—2024年年终回顾》中提及了他对超高净值客户（UHNW）不断变化的优先事项清单的看法。从应对地缘政治风险和财富保值，到利用创新的金融中心和探索新的增长机会，他强调了战略性、前瞻性咨询的重要性。吴理察德还强调了透明度、以客户为中心的服务的价值，以及下一代领导者在塑造家族治理和继任计划中日益重要的作用。
主要联系人
超高净值客户的最重要的优先事项和关注点是什么？您认为这些会如何变化？
许多客户担心地缘政治问题。越来越多的客户关注架构设立的地点、资产所在地以及办公室持有人的所在地。从财富保值角度：客户希望保护财富免受离婚影响，特别是免受子女和孙辈未来的离婚风险的影响。诉讼风险增加、离婚率上升以及中国大陆的夫妻共同财产制度带来的风险。从财富增值角度：客户正在寻找更高收益并希望降低成本。这包括直接投资、私募股权、数字资产和私人借贷。
金融中心如何吸引更广泛的客户群？
制定切实可行的创新立法和结构，采用新技术。在保护隐私的同时确保有效的监管。在高端市场，超高净值客户在寻求在不同金融中心之间进行多元化投资。
客户在与专业服务公司和顾问打交道时最反感是什么？
重复收费和冗杂的KYC要求。收费不透明。顾问专注于销售或自称在他们并不真正了解的领域是专家。响应速度慢。
我们是否看到下一代在处理家族办公室、家族治理问题和继任规划时承担更多的领导角色？
如果给下一代承担领导角色提供空间，肯定会更有益。然而，让人们发出声音并不等同于给他们投票。
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